台中商業銀行股份有限公司前行員○○○代客戶保管存摺及辦理存款相關業務並挪用客戶存款乙案，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款之規定核處新臺幣200萬元罰鍰，併依銀行法第61條之1第1項第3款規定，命令該行解除該行員之職務。
- 案件編號
- 201306240001
- 發文日期
- 2013-06-21 (中華民國102年6月21日)
- 發文字號
- 金管銀票字第10240001631號
- 受處分人
- 台中商業銀行股份有限公司
- 統一編號
- 51816908 查看該公司所有案件
- 代表人或管理人
- 蘇金豐
- 地址
- 台中市西區民權路87號
- 罰鍰金額
- 200萬元
- 發布日期
- 2013年06月24日
主旨
案件內容
受文者： 如正、副本
發文日期：中華民國102年6月21日
發文字號：金管銀票字第10240001631號
受處分人姓名或名稱：台中商業銀行股份有限公司
統一號碼：51816908
地址：台中市西區民權路87號
代表人或管理人姓名：蘇金豐
身分證統一號碼：略
地址：台中市西區民權路87號
主旨：貴行前行員○○○代客戶保管存摺及辦理存款相關業務並挪用客戶存款乙案，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款之規定核處新臺幣200萬元罰鍰，併依銀行法第61條之1第1項第3款規定，命令貴行解除該行員之職務。
事實及理由：貴行前行員○○○藉其職務之便，挪用客戶存款，違規期間相關承辦人員未確實依作業規定執行業務，顯見貴行有內部控制制度及作業程序未落實執行之缺失：
一、該行員以預蓋客戶印章之定期存款解約傳票及取款憑條，私自辦理解約並私自開立客戶存款帳戶，供挪用客戶存款不法使用，且有櫃員對於要件不全傳票（未蓋客戶印章），聽從指示辦理支出交易等情事，致○○○等10位客戶存款遭挪用，金額達新臺幣28,361仟元，相關承辦人員未確實執行覆核及確認客戶身分程序。
二、貴行清水等3家分行內部管理不善，行員未落實執行內部控制：上開分行櫃員未妥善管理端末機及保管個人印章、存單副署印章、空白存單及印鑑卡等重要物品單據，致發生遭偷拿或偷蓋於相關單據並辦理相關交易等情事，案關交易由擔任襄理（屬作業主管層級）之該行員本身覆核，缺乏內控牽制機制，分行經、副理等主管未落實督導職責。
三、該行員代客戶保管存摺及辦理存款作業，違反財政部85年12月4日台財融字第85354873號函及本會97年3月13日金管銀（二）字第09720001001號函有關嚴禁金融機構職員代客辦理存、提款或代客保管印鑑、存摺規定。
法令依據：銀行法第45條之1第1項、第61條之1第1項第3款及第129條第7款等。
繳款方式：
一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。
二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。
注意事項：
一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。
二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署所屬行政執行處辦理行政執行。
正本：台中商業銀行股份有限公司（代表人蘇金豐）
副本：金融監督管理委員會檢查局、本會銀行局(信託票券組、秘書室、會計室)