渣打國際商業銀行股份有限公司行員朱○○以信用卡相關作業流程之漏洞挪用資金，核有內部控制及稽核制度未妥適建立、未能具體落實，內部控制制度之相關查核失效，及未能有效釐清案情全貌，檢討內部控制制度之能力顯有不足等缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣500萬元罰鍰，併依同法第61條之1第1項第3款規定，命令該行解除朱員職務。
- 案件編號
- 201302260002
- 發文日期
- 2013-02-26 (中華民國102年2月26日)
- 發文字號
- 金管銀外字第10250000381號
- 受處分人
- 渣打國際商業銀行股份有限公司
- 統一編號
- 46479103 查看該公司所有案件
- 代表人或管理人
- 曾璟璇
- 地址
- 新竹市北區中央路106號
- 罰鍰金額
- 500萬元
- 發布日期
- 2013年02月26日
主旨
案件內容
受文者： 如正、副本
發文日期：中華民國102年2月26日
發文字號：金管銀外字第10250000381號
受處分人姓名或名稱：渣打國際商業銀行股份有限公司
統一號碼：46479103
地址：新竹市北區中央路106號
代表人或管理人姓名：曾璟璇
身分證統一號碼：略
地址：新竹市北區中央路106號
主旨：貴行行員朱○○以信用卡相關作業流程之漏洞挪用資金，核有內部控制及稽核制度未妥適建立、未能具體落實，內部控制制度之相關查核失效，及未能有效釐清案情全貌，檢討內部控制制度之能力顯有不足等缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣500萬元罰鍰，併依同法第61條之1第1項第3款規定，命令貴行解除朱員職務。
事實及理由：本案貴行內部控制制度無適當之職務分工及牽制覆核機制，內部控制制度未落實貴行相關內部作業規定，內部稽核效能不彰，自行查核流於形式，且未能有效釐清案情全貌，賴主管機關指出陳述意見之疏漏及疑點後，歷經多次陳述意見始逐步釐清案情，檢討內部控制制度之能力顯有不足，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣500萬元罰鍰，併依同法第61條之1第1項第3款規定，命令貴行解除朱員職務。
法令依據：銀行法第45條之1第1項規定。
繳款方式：
一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。
二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。
注意事項：
一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。
二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署所屬行政執行處辦理行政執行。
正本：渣打國際商業銀行股份有限公司（代表人曾璟璇）
副本：金融監督管理委員會檢查局、本會銀行局（外國銀行組、秘書室、會計室）