永豐商業銀行辦理國際金融業務分行(下稱OBU)開戶作業及客戶財務資料審核作業所涉缺失，有礙貴行健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，核處應予糾正，並依同條項第2款規定，自處分生效日起，限制貴行新承作隱含賣出外匯選擇權衍生性金融商品業務(含結構型商品業務)，但不包括與專業機構投資人及高淨值投資法人承作之交易、及既有客戶之停損交易，至本會認可缺失改善後，始得恢復承作
- 案件編號
- 201609130011
- 發文日期
- 2016-09-12 (中華民國105年9月12日)
- 發文字號
- 金管銀控字第1056000370D號
- 受處分人
- 永豐商業銀行股份有限公司統一編號：86517384
- 代表人或管理人
- 游國治
- 地址
- 臺北市中山區南京東路3段36號1樓
- 發布日期
- 2016年09月13日
主旨
貴行辦理國際金融業務分行(下稱OBU)開戶作業及客戶財務資料審核作業所涉缺失，有礙貴行健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，核處應予糾正，並依同條項第2款規定，自處分生效日起，限制貴行新承作隱含賣出外匯選擇權衍生性金融商品業務(含結構型商品業務)，但不包括與專業機構投資人及高淨值投資法人承作之交易、及既有客戶之停損交易，至本會認可缺失改善後，始得恢復承作
案件內容
受文者： 如正、副本
發文日期：中華民國105年9月12日
發文字號：金管銀控字第1056000370D號
受處分人姓名或名稱：永豐商業銀行股份有限公司
統一編號：86517384
地址：臺北市中山區南京東路3段36號1樓
代表人或管理人姓名：游國治
身分證統一號碼：略
地址：同上
主旨：貴行辦理國際金融業務分行(下稱OBU)開戶作業及客戶財務資料審核作業所涉缺失，有礙貴行健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，核處應予糾正，並依同條項第2款規定，自處分生效日起，限制貴行新承作隱含賣出外匯選擇權衍生性金融商品業務(含結構型商品業務)，但不包括與專業機構投資人及高淨值投資法人承作之交易、及既有客戶之停損交易，至本會認可缺失改善後，始得恢復承作。
事實及理由：貴行辦理OBU開戶作業，有協助代辦顧問公司，辦理客戶設立境外公司，且未有效建立查證境外法人設立資料真偽之機制；協助客戶編製財務資料；辦理認識客戶(KYC)作業，對客戶財務資料之審查有欠嚴謹，或未詳加查證。
法令依據：銀行法第61條之1第1項規定
注意事項：受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行。
正本：永豐商業銀行股份有限公司（代表人游國治）
副本：永豐金融控股股份有限公司（代表人何壽川）、中央存款保險股份有限公司、金融監督管理委員會檢查局、本會銀行局