中國信託商業銀行辦理國際金融業務分行(下稱OBU)開戶作業及客戶財務資料審核作業，核有未妥適建立或未確實執行內部控制制度之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣600萬元罰鍰；另案關缺失有礙貴行健全經營之虞，併依銀行法第61條之1第1項規定，核處應予糾正，並依同條項第2款規定，自處分生效日起，限制貴行新承作隱含賣出外匯選擇權衍生性金融商品業務(含結構型商品業務)，但不包括與專業機構投資人及高淨值投資法人承作之交易、及既有客戶之停損交易，至本會認可缺失改善後，始得恢復承作
- 案件編號
- 201609130005
- 發文日期
- 2016-09-12 (中華民國105年9月12日)
- 發文字號
- 金管銀控字第10560003701號
- 受處分人
- 中國信託商業銀行股份有限公司
- 代表人或管理人
- 童○○
- 地址
- 臺北市南港區經貿二路166、168、170、186、188號
- 罰鍰金額
- 600萬元
- 發布日期
- 2016年09月13日
主旨
案件內容
受文者： 如正、副本
發文日期：中華民國105年9月12日
發文字號：金管銀控字第10560003701號
受處分人姓名或名稱：中國信託商業銀行股份有限公司
統一編號：03077208
地址：臺北市南港區經貿二路166、168、170、186、188號
代表人或管理人姓名：童○○
身分證統一號碼：略
地址：同上
主旨：貴行辦理國際金融業務分行(下稱OBU)開戶作業及客戶財務資料審核作業，核有未妥適建立或未確實執行內部控制制度之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣600萬元罰鍰；另案關缺失有礙貴行健全經營之虞，併依銀行法第61條之1第1項規定，核處應予糾正，並依同條項第2款規定，自處分生效日起，限制貴行新承作隱含賣出外匯選擇權衍生性金融商品業務(含結構型商品業務)，但不包括與專業機構投資人及高淨值投資法人承作之交易、及既有客戶之停損交易，至本會認可缺失改善後，始得恢復承作。
事實及理由：
貴行下列缺失，核有未妥適建立或未確實執行內部控制制度：
一、 未妥適建立或未確實執行OBU開戶管控程序：
(一) 建議客戶設立境外法人並推介代辦公司予客戶：查行員有以電子郵件建議客戶成立境外法人，以進行資產操作或投資金融商品，並介紹配合之境外公司註冊代理公司予客戶。
(二) 未建立有效查證境外法人設立資料真偽機制：以代辦顧問公司出具之證明，供客戶向貴行辦理開戶及申請金融交易額度。
二、未妥適建立客戶財務資料徵審作業：
(一) 協助客戶編製財務資料。
(二) 對客戶財務資料未盡審核之責，未詳加查證客戶財務資料之真實性，仍同意核給交易額度，顯示自業務端、交易端及審查端之內部控制均未發揮功能。
法令依據：銀行法第61條之1、第129條第7款。
繳款方式：
一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。
二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。
注意事項：
一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。
二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。
正本：中國信託商業銀行股份有限公司（代表人童○○）
副本：中國信託金融控股股份有限公司（代表人顏○○）、中央存款保險股份有限公司、金融監督管理委員會檢查局、本會銀行局