金融監督管理委員會（以下簡稱為金管會）今日對保誠人壽保險股份有限公司作出處分，金管會於一般業務檢查時，發現該公司有違反保險法相關法令規定之情事，依保險法核處罰鍰新臺幣870萬元整及予以1項糾正並限制其國外投資資金運用範圍。
- 案件編號
- 201601220014
- 發文日期
- 2014-09-05 ()
- 發文字號
- 受處分人
- 保誠人壽保險股份有限公司
- 罰鍰金額
- 870萬元
- 發布日期
- 2014年09月05日
主旨
案件內容
一、裁罰時間：103年9月5日
二、受裁罰之對象：保誠人壽保險股份有限公司
三、裁罰之法令依據：保險法第149條第1項、第168條第4項第5款及第8款、第171條之1第4項及第5項。
四、違反事實理由及裁罰結果：保誠人壽保險股份有限公司辦理保險業務，經查有：
（一） 101年下半年度未向董事會報告法令遵循作業實際執行情形；
（二）商品說明書之風險資訊揭露欠嚴謹，致有法定揭露事項未予揭露；
（三）適合度作業未建立客戶風險屬性與基金風險等級之連結控管機制，致有穩健型客戶連結最高風險等級投資標的；
（四）向受託機構申購公司利害關係人發行之證券投資信託基金受益憑證，未提出其交易條件不得優於其他同類對象之相關文件供決策參考；
（五）提報董事會討論決議之利害關係人交易案，有相關董事未迴避並參與表決；
（六）有要保人之保險費尚未交付，保險契約即生效；
（七）辦理職業工會或福利委員會之團險作業，有額外支付要保單位代辦費或回饋金，進而達成折減保險費之效果；
（八）對涉及市場風險之資產部位，有尚未訂定市場風險量化標準及風險限額；
（九）對國外投資部位未訂定風險值限額或控管標準，亦未進行回溯測試，不利風險控管；
（十）內部稽核人員之任用及考績，未報送董事長核定；
（十一）有未對董事會議事運作之管理辦理查核，致未能於內部稽核報告揭露。
以上缺失違反保險法第137條第2項、第176條、第148條之3第1項及第2項、第146條之7第3項、第146條之4第3項，應依保險法規定，共核處罰鍰新臺幣870萬元整及予以1項糾正並限制其國外投資資金運用範圍。
二、受裁罰之對象：保誠人壽保險股份有限公司
三、裁罰之法令依據：保險法第149條第1項、第168條第4項第5款及第8款、第171條之1第4項及第5項。
四、違反事實理由及裁罰結果：保誠人壽保險股份有限公司辦理保險業務，經查有：
（一） 101年下半年度未向董事會報告法令遵循作業實際執行情形；
（二）商品說明書之風險資訊揭露欠嚴謹，致有法定揭露事項未予揭露；
（三）適合度作業未建立客戶風險屬性與基金風險等級之連結控管機制，致有穩健型客戶連結最高風險等級投資標的；
（四）向受託機構申購公司利害關係人發行之證券投資信託基金受益憑證，未提出其交易條件不得優於其他同類對象之相關文件供決策參考；
（五）提報董事會討論決議之利害關係人交易案，有相關董事未迴避並參與表決；
（六）有要保人之保險費尚未交付，保險契約即生效；
（七）辦理職業工會或福利委員會之團險作業，有額外支付要保單位代辦費或回饋金，進而達成折減保險費之效果；
（八）對涉及市場風險之資產部位，有尚未訂定市場風險量化標準及風險限額；
（九）對國外投資部位未訂定風險值限額或控管標準，亦未進行回溯測試，不利風險控管；
（十）內部稽核人員之任用及考績，未報送董事長核定；
（十一）有未對董事會議事運作之管理辦理查核，致未能於內部稽核報告揭露。
以上缺失違反保險法第137條第2項、第176條、第148條之3第1項及第2項、第146條之7第3項、第146條之4第3項，應依保險法規定，共核處罰鍰新臺幣870萬元整及予以1項糾正並限制其國外投資資金運用範圍。