板信商業銀行股份有限公司前行員○○○持有客戶存摺、盜蓋客戶印章及盜領客戶存款新臺幣259萬元，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元，並依同法第61條之1第1項第3款規定，命令該行解除○員職務。
- 案件編號
- 201306210003
- 發文日期
- 2013-06-21 (中華民國102年6月21日)
- 發文字號
- 金管銀合字第10200134121號
- 受處分人
- 板信商業銀行股份有限公司
- 統一編號
- 16093877 查看該公司所有案件
- 代表人或管理人
- 劉炳輝
- 地址
- 新北市板橋區縣民大道二段68號
- 發布日期
- 2013年06月21日
主旨
案件內容
受文者：如正、副本
發文日期：中華民國102年6月21日
發文字號：金管銀合字第10200134121號
受處分人姓名或名稱：板信商業銀行股份有限公司
統一號碼：16093877
地址：新北市板橋區縣民大道二段68號
代表人或管理人姓名：劉炳輝
身分證統一號碼：略
地址：同上
主旨：貴行前行員○○○持有客戶存摺、盜蓋客戶印章及盜領客戶存款新臺幣259萬元，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元，並依同法第61條之1第1項第3款規定，命令貴行解除○員職務。
事實及理由：本案貴行內部控制制度未能有效發揮，且未落實執行，包括：一、貴行雖規定於郵寄密碼前應向客戶確認是否收到存摺，惟未規定應留存照會記錄，致無法釐清行員是否確實照會及照會結果，且不利後續追蹤控管；二、對客戶採取不寄送對帳單者，未見相關內控機制，致未能及時發現帳戶餘額異常情形；三、行員私自保管客戶存摺、盜蓋客戶空白取款條，並持客戶存摺於任職之原開戶分行辦理提款作業，貴行未能發現異常，相關控管機制未能有效發揮；四、一人外出開戶未落實照會且未留存照會紀錄等。
法令依據：銀行法第45條之1第1項、銀行法第129條第7款及第61條之1第1項第3款。
繳款方式：
一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。
二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。
三、本案聯絡人：李怡青，聯絡電話：（02）89689716，傳真電話：（02）89691356。
注意事項：
一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。
二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署所屬行政執行處辦理行政執行。
正本：板信商業銀行股份有限公司（代表人劉炳輝）
副本：金融監督管理委員會檢查局、本會銀行局(信用合作社組、會計室、秘書室)