安泰商業銀行前行員謝○○挪用客戶貸款，核有內部控制制度未建立及未確實執行之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，核處新臺幣200萬元罰鍰，並命令該行解除謝員之職務。

• 案件編號: 201208090002
• 發文日期: 2012-08-09 (中華民國101年8月9日)
• 發文字號: 金管銀國字第10120004231號
• 受處分人: 安泰商業銀行股份有限公司統一編號：86928561
• 統一編號: （略） 查看該公司所有案件
• 代表人或管理人: 齊百邁(Mark Zoltan Chiba)
• 地址: 台北市信義區信義路5段7號40樓
• 罰鍰金額: 200萬元
• 發布日期: 2012年08月09日

主旨

貴行前行員謝○○挪用客戶信用貸款乙案，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定核處新臺幣200萬元罰鍰，併依同法第61條之1第1項第3款規定，命令貴行解除謝員之職務。 

案件內容

受文者：如正、副本
發文日期：中華民國101年8月9日
發文字號：金管銀國字第10120004231號
受處分人姓名或名稱：安泰商業銀行股份有限公司
統一編號：86928561
地址：台北市信義區信義路5段7號40樓
代表人或管理人姓名：齊百邁(Mark Zoltan Chiba)
身分證統一號碼：（略）
地址：台北市信義區信義路5段7號40樓
主旨：貴行前行員謝○○挪用客戶信用貸款乙案，違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定核處新臺幣200萬元罰鍰，併依同法第61條之1第1項第3款規定，命令貴行解除謝員之職務。 

事實及理由：貴行前行員謝○○挪用客戶貸款，基於下列缺失事項，顯見貴行未建立及未確實執行內部控制制度，核屬違反銀行法第45條之1第1項規定：

一、 未建立內部控制制度：貴行對授信案延長動用期限未訂有規範，致於不須填具申請書並重新送審，或經照會客戶確認知悉且同意情況下，前行員謝○○得以簽報延長貸款動撥期限方式挪用貸款。

二、 未確實執行內部控制制度：

(一)   謝員於「開戶總申請書」及「信用貸款契約書」填寫對保日期分別為100年9月22日及23日，惟「員工外出登記簿」及「車輛調度紀錄表」並無謝君外出及派車登記資料，貴行對行員赴外對保之內部控制制度未確實執行。

(二)   貴行作業主管未確認借款申請書(留存借戶手機號碼)與印鑑卡(謝員留存自己手機號碼)之電話號碼是否相同，逕以印鑑卡上手機號碼進行照會，未照會借戶本人，致謝員得以借戶金融卡挪用貸款，貴行開戶作業之內部控制制度未確實執行。

法令依據：銀行法第45條之1第1項、第61條之1第1項第3款及第129條第7款等規定。
繳款方式：
一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。
二、請依本會銀行局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。
注意事項：
一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。
二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署所屬行政執行處辦理行政執行。
正本：安泰商業銀行股份有限公司(代表人齊百邁)
副本：金融監督管理委員會檢查局、本會銀行局（本國銀行組、會計室、秘書室)

 

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